Breng je persoonlijke pensioenadministratie op orde

Hoe breng je orde in je eigen pensioenadministratie? Een aantal tips om een duidelijk overzicht te creëren en te behouden.

Maak een overzicht per werkgever met daarin de volgende gegevens:

- Naam werkgever
- Datum in dienst
- Datum uit dienst
- Naam pensioenuitvoerder

Maak daarnaast een overzicht per jaar met daarin de volgende gegevens:

- De pensioenopgave
- Indien van toepassing een pensioenpolis (verzekering)
- Als er iets wijzigt, het reglement en de pensioenovereenkomst
- Een kopie van alle loonstroken
- Alle relevante correspondentie
- Een kopie van de aangifte Inkomstenbelasting

Dit mag je in een fysieke map bewaren, een digitale map is uiteraard ook een perfecte manier om dit te regelen.

Tenzij je zeker weet wat je doet, adviseer ik om nooit iets weg te gooien! Als je informatie hebt over pensioen of oudedagsvoorzieningen waarvan je niet weet wat je er mee moet doen, of waar het precies bij hoort, stop dat dan in een aparte tab in de map en vraag een keer aan je adviseur wat je er mee moet doen.

Als je na een jaar niet al je gegevens op orde hebt, vraag dan bij je werkgever of het pensioenfonds om de ontbrekende gegevens.

Veel pensioenuitvoerders werken tegenwoordig met internetportals. Als er voor jou ook een portal beschikbaar is, bewaar de inlogcodes dan zorgvuldig. Zorg in ieder geval dat je die gegevens bij de hand hebt als je met je adviseur rond de tafel gaat zitten.